外汇市场波动剧烈，风险因素繁多。其价格走向受到诸多变量共同影响，尽管相关研究著作不胜枚举，有的基于经济理论，有的运用数理统计，有的借助几何图形，还有的从心理与行为科学角度切入，但行情的实际变化仍常常超出投资者的预判。对于外汇市场的参与者和操作者而言，各类知识都应有所涉猎，而风险控制的意识与整体规划更是不可或缺。尤其在TMGM等交易平台进行操作时，更需将风险防范放在首位。
1、做单计划
生意人做生意各有自己的一套方法，有些人按计划稳扎稳打，有些人凭直觉进进出出。总体来看，这两种方式都谈不上错。凭直觉做生意的人自然不必求助于书本，但按计划操作的人最好耐心读完本节内容。
外汇交易的计划包含许多原理与细节，但归结为最简单的要素，无非是确定一个进入和退出任何交易的起点，无论该项交易最终是否盈利。一旦确定了这个起点，价格水平的变化就可以归纳为上升、下降或维持不变三种情况。一份交易计划必须为进入实际市场制定清晰的行动蓝图，一旦价格水平出现上述任何一种变化，交易者就能依据计划做出买入或卖出的决定。
在制定计划时，尽管需要考量许多关键因素，但核心问题始终是在什么情况下退出已经进行的交易。这实际上包含三个退出方案。其一，必须有一个接受损失的方案，一旦交易失利，就应果断离场。其二，必须有一个接受盈利的方案，一旦赢利目标达到，即可适时收手。其三，还必须有一个方案，让交易者在发现市场价格在相当长一段时间内不会出现重大变化时，选择退出交易。
要退出一个已经出现亏损的交易，最有效的做法就是发出“停止损失指令单”。当然，这样做的前提是交易者心中有数，明确自己愿意承受多大的损失。如果他在进入交易前已经设定了可接受的亏损范围，那么市场价格一旦触及事先设定的点位，他唯一能做的就是发出“停止损失指令单”。
对于一个正在盈利的交易，如何制定交易中的指令就不像处理亏损交易那样简单了。这里存在着多种可能性。
如果交易者在进入交易前已经定下赢利目标，那么一个明显的做法就是一旦达到目标，立即发出一份“限价指令单”，从而退出交易。另一种可能是让利润继续增长，直到某种价格变化出现转跌的迹象。在这种情况下，退出计划可以设定为：“在停止损失点卖出，或者在指数Ｘ给出卖出信号时卖出；哪种情况先出现就按哪种方法执行。”不论采用哪一种盈利计划，至关重要的是，交易者必须认识到，交易的最终目标是接受利润。除非他决定继续尝试运气，否则应当始终牢记见好就收的明确界线。许多成功的交易者都深知，钱赚来不易，保住更难。那些将盈利计划抛在脑后的交易者，最终都会领悟到一个朴素的道理：“树是长不到天上去的。”
2、计划的要素资本
任何计划都包含一些基本要素。首先要做的决定是用多少钱去参与外汇交易。实际投入的资金数量取决于多方面考虑：第一是交易者的动机，如果只是想尝试一下或玩玩而已，那还是少投一些为好。其二是交易者的进取心，他愿意为赚钱承担多大的风险。还有一个相关因素是交易者的年龄，因为这关系到他的家庭负担、健康状况、工作年限，以及家人对他从事投机交易的态度。这些都不是无关紧要的因素。总而言之，最基本的一点是，交易者不应承担那种潜在盈利可能性与其自身重要性不相称的风险。
交易的选择和评估 从事外汇投资，一个人必须选择有利可图的交易方法。这里介绍一些交易选择中需要考虑的因素。
首先，要选择一种交易选择方法。交易选择的方式多种多样，咨询、研究或跟随熟人，都是选择具体交易项目的方法。哪种方法较好，因人因事而异。当然也有一些基本的参考因素，比如，交易选择的方法应当有理论依据。如果某种方法中所包含的一些基本概念毫无道理，那么这种方法就不足为取。其次，交易选择的方法应该能够告诉交易者如何捕捉市场信号。最后，这种方法应当提供某种现实的方式让交易者退出交易，而不是诱使交易者耗尽自身资本去从事某笔交易。
跟踪市场的数量 计划的另一个要素是确定所要跟踪的外汇期货市场的数量，以及在特定时间内从事交易的数量。
时间因素 一项交易的预期时间是一个值得认真考虑的问题。
不言而喻，生意的总体目标是实现与风险相匹配的最大可能收益。如同在任何其他风险投资中一样，“收益”是所需时间的一个函数，它并不仅仅用所得的货币收益来衡量。两三天内能获得一笔小利，就可以说明交易是成功的。反之，这笔小利若要等两三个月才能获得，即使这是１００％的盈利，从时间的角度考虑，也不一定很合算。
停止交易 停止交易是计划的一个重要内容，这在前文已经阐述过，这里就不再重复。
3、计划详例
计划对交易的成功如此重要，因此有必要用一个假设的例子来进一步说明。
假定一个投机商决定进入外汇期货市场。他准备拿出１万美元进行投机。他选定了经纪商行和注册代表，开了户头，将钱存入。为了谨慎起见，他决定先做英镑交易，等积累了一些经验后再进入其他市场。
这是１０月，英国经济衰退使英镑汇价下跌。但他觉得，英镑现价已经反映了衰退后的水平，价格没有理由进一步下跌了。他还估计到英国衰退可能结束，推测英镑汇价有可能上涨。他手中的资料也已表明价格下跌已经停止，他认为这是一个价格上涨行将开始的信号。因此他决定买进英镑。
进一步的市场分析表明，他可能赢利和输钱之间的比率很小，而所需的时间又很长，因此他决定尽快抽出资金从事其他交易。他打算在英镑上最多亏损１千美元。他此时更关心的是交易资金可能损失多少，而不是英镑汇价的变动。在交易备忘栏里他记下了：如果在某月某日关市前价格没有达到赢利目标点，又没有到“停止损失”点，那就清账结束此项交易。
在这样一个简单的交易上，这里所讲的计划细节和考虑已经超过了许多交易者在实际交易时所能做到的。因此，不难理解，为什么有那么多人在外汇期货市场上输钱。
4、外汇市场的赢家和输家
外汇市场的弄潮儿有的发财致富于顷刻之间，有的倾家荡产于弹指一瞬。输赢之际，资金易手。人们不禁要问，究竟多少人能赢，多少人会输呢？当代最知名的投机记录分析家布赖尔·史迪华曾经对期货市场的输赢分布做过一个分析。他抽取了8746个交易商进行分析。分析结果表明，75%的投机商是输家。在这个统计样本中，输家有6598个，而赢家仅2148个。输家的损失总额近1200万美元，远远超过赢家总利润200万美元。
输赢的美元比率是6比1！输赢分布情况还表明，对大多数投机商来说，输赢量都不大。84%的赢家每人在9年期间赢数不超过1千美元。史迪华的研究还表明，大投机商并不比小投机商更成功。当然就最后这项结果而言，由于样本较小，结论是否具有普遍意义还有待进一步验证。
